Binance交易所交易银行卡会被冻结吗

随着比特币价值的持续攀升,越来越多的投资者投身于虚拟货币交易领域,其中币安OKEx交易所凭借其优质服务成为了众多投资者的首选平台。然而,在参与交易之前,不少新手投资者关注的一个问题是:在币安交易所进行交易时,是否会因买卖虚拟货币而导致银行卡被冻结?

在币安交易所交易过程中,银行卡本身不会因交易所本身的交易行为而被冻结。然而,银行卡被冻结的可能性源于与交易相关的其他因素,例如交易对象涉及的风险状况。目前主要有两种类型的冻结情况:一是银行内部风控导致的冻结,二是司法机关因调查需要进行的冻结。

若遇到银行风控导致的冻结情况:

首先应及时主动联系发卡银行,了解具体冻结原因。银行风控冻结通常没有明确解冻期限,若不主动解决,可能会长期冻结。对于常规风控审查,持卡人携带身份证和银行卡前往银行,证明个人身份,阐述账户用途和资金交易流水的合法来源,多数情况下能够解除冻结。若涉及反诈中心深度风控,则可能需要配合公安机关进行账户核查,确认交易流水未涉违法活动。

若遭遇公安司法机关的冻结,可分为临时止付和正式冻结两类。临时止付通常持续1-3天或一周左右,期间只需等待自动解冻。不过,大部分临时止付在3天后可能会升级为正式冻结,冻结期限延长至半年,这意味着银行卡可能已被认定与某案件有关联。

对于公安司法机关的正式冻结,冻结周期通常为半年,如半年内案件未结,冻结可能延续,甚至无固定期限。此时,应立即向银行查询冻结单位、案件编号以及联系警官信息,然后主动联系冻结执行单位的民警,了解冻结原因并积极配合处理。对于因炒币导致的银行卡被冻结,若能充分证明自身交易行为的合法性,耐心沟通协调,存在解除冻结的可能性。

至于买卖虚拟货币是否违法,当前政策层面已明确指出,自2017年9月4日公告以来,直至2021年9月24日的多次公告,我国强调虚拟货币交易在国内属于违规行为,有悖公序良俗,可能扰乱金融市场秩序。相关买卖投资协议被视为无效的民事合同。

并且,2022年12月,最高人民法院发布的指导案例进一步强化了这一立场,明确各地法院在审理涉及虚拟货币交易的相关案件时,应当遵循最高院的指导意见,认定此类交易行为的法律效力。因此,虽然持有和交易虚拟货币本身在我国尚未被定义为违法行为,但在现有法律框架下,参与此类交易活动存在一定法律风险。


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